相続税の対策とタンス預金

突然ですが、タンス預金していませんか?タンス預金をしている理由の多くが、銀行に行く手間がかからずいつでもすぐに使える、という点にあると思います。また、銀行に預けていても利子がほとんどつかないどころかマイナス金利で大切な預金が減ってしまうのではないか、と懸念している人も一定数いるでしょう。今はそれでもいいかもしれません。


しかし、タンス預金の所有者に万が一のことが有り、思いがけず相続が発生したとしましょう。現金なので当然相続財産として課税対象になります。相続財産に該当するものは現金だけでなく、不動産等も含まれます。その際に現金に換算するとどれだけの価値が有るか評価します。タンス預金は現金ですから額面通りの評価となり、相続税の負担も大きくなり非常にもったいないです。それだけではありません。被相続人しか把握していないことが多く、タンス預金の存在や金額の証明が非常に難しく、相続税申告後に出てきた場合は、遺産分割協議や相続税申告のやり直しが必要になる事があります。それにより相続人の間でトラブルの種になりやすいです。
そこで今回はご自宅に眠る資産の活用方法、相続税対策をいくつかご紹介いたします。

 

方法その一:保険に加入する

生命保険および死亡保険は「500万円×法定相続人の人数」まで非課税となります。相続人が3人いる場合には、1,500万円まで非課税となるので相続税対策に適した活用方法であると言えるでしょう。保険加入の際には誰が受取人とするかきちんと話し合っておく必要があります。

 

方法その二:非課税で贈与する

受贈者30歳未満の方の教育資金に充てるため、直系尊属から贈与を受けた場合、信託または金銭等のうち1,500万円までの金額については、一定の要件を満たせば非課税となります。対象は学校の入学金や授業料・習い事・塾代、通学定期代や留学渡航費等になります。
また、結婚・子育て資金の支払いに充てるために直系尊属から贈与を受けた場合、金銭等のうち1,000万円までの金額については、一定の要件を満たせば非課税となります。なお、結婚に際する費用については300万円が非課税の上限となっているのでご注意ください。

 

方法その三:相続の専門家に相談する

今抱えている疑問やお悩みを無料相談にて解決する方法です。現在の状況・将来のご意向をふまえて、最適な相続税対策を相続の専門家がご提案いたします。些細なことでも構いません、ぜひ無料相談にお越しくださいませ。

東京・神奈川・埼玉の12拠点で無料相談
まずはフリーダイヤルでお問い合わせください。

フリーダイアル:0120-48-7271

(平 日)9時00分~19時00分 (土 曜)9時00分~18時00分
(日・祝)10時00分~17時00分 ※一部例外日あり

1:初回の無料相談は、完全に無料で対応しています!

なにをどこから手をつけたら良いか、分からない段階から、相談料などの費用が掛かってしまうと、安心して相談する事もできませんね。当法人では、完全に無料相談から相続税申告のサポートをさせていただいております。

無料相談では、「相続税申告が必要かどうか」「相続税が掛かる場合、概算でいくらか」「依頼する場合には、どれぐらいの期間・報酬・実費が掛かりそうか」など、お客様が気になるところを予めきちんとお伝えさせていただきます。

2:非常に柔軟な相談対応が可能です!

無料相談は、平日(9時~19時)に限らず 土曜日(9時~18時)日曜日(10時~17時)も対応しております。 ご相談は事前予約制となっておりますので まずはお電話または予約フォームにてお問合せください。お客様の利便性を重視して柔軟な相談対応をいたします。

また、ご依頼をいただいた後も、一般的な事務所とは異なり、お客様のご都合に合わせて、きちんと対応できる担当者をセットさせていただきます。お気軽にご相談ください。

3:全12拠点で、無料相談を行っております!

当法人の強みは、東京に4拠点(丸の内、新宿、池袋、町田)、神奈川に7拠点、埼玉に1拠点の全12拠点で、お客様対応が可能です。お近くの拠点にてご相談ください。

 

 

4:徹底したランドマーク品質で対応します!

当法人の担当者×税理士×国税OBという品質に加えて、当法人の徹底した調査と確認を前提として「この申請に間違いありません」と添付する事で、税務調査は実に1%未満となっております。これは全国平均の25%と比較すると圧倒的な実績となります。

当法人では、相続税申告のお手伝いをさせていただく方の大半(累計実績99%)の方に対して、書面添付制度を使って申告をさせていただいております。これによって、万が一のときにも追徴課税が通常に申告するよりも、安く抑える事ができます。専門家としてお手伝いさせていただくからには、プロフェッショナルとしての品質で必ずお役に立ちます。

5:お客様の状況に合わせて親身に対応します!

私たちの強みは、お客様ファーストで対応する事にあります。「申告期限に間に合わせたい」「納税資金が足りないので相談にのって欲しい」「出来るだけ適正に不動産評価を下げて欲しい」「将来、税務署につつかれないようにして欲しい」「…という事情があるので、報酬の調整を相談させて欲しい」「一番、税金が安くなる遺産分割の方法と、割合を教えて欲しい」など、お客様のご要望は様々です。

私たちは頭のかたい税理士法人ではありません。お客様ファーストの発想で、出来るだけお客様のお役に立てるよう、コーディネートをさせていただきます。

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  • 「畑でMarry Me!」毎週土曜日 15時25分~ 放送(フジテレビ)
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